accaris financial planning AG31. Januar 2025 | 21:54 | Lesedauer ca. 8 min | Autor: GoMoPa-Redakteur Peter Stracke

accaris financial planning AG: Leuchtturm-Berater unter Dauerdruck


accaris financial planning AG: „Ein Leuchtturm der Branche“, so schätzte schon vor zehn Jahren ein Vertriebler des auf Unternehmen und Unternehmer spezialisierten Versicherungsmaklers accaris financial planning AG aus Appen in Südholstein seinen eigenen Arbeitgeber auf Kununu ein.

Auf der eigenen Online-Startseite hängt das Unternehmen auch heute noch die Latte für seine 28 selbständigen Berater und 21 Mitarbeiter hoch: „Verantwortung kennt keinen Feierabend.”

Doch eine Vertriebs-Führungskraft der accaris financial planning AG warnte auf Kununu: „Durch einen hohen Anspruch können nicht alle in der Unternehmensgruppe das Leistungsniveau halten.“

Die Leuchtturm-Berater stehen unter enormen Dauerdruck.

Das Wichtigste in Kürze:

1. Wer ist die accaris financial planning AG? Warum ist sie ein „Leuchtturm der Branche“?

2. Die Situation der Berater und was die accaris financial planning AG dagegen tut.

3. Unabhängigkeit: Wem gehört die accaris financial planning AG?

4. Kritik an der accaris financial planning AG kommt aus den eigenen Reihen.

Im Einzelnen.

1. Warum ist die accaris financial planning AG ein Leuchtturm in der Branche?

A) Starkes Klientel der accaris financial planning AG

Die accaris financial planning AG hat sich auf die Absicherung von Unternehmen und auf die Vermögensplanung von Unternehmern konzentriert. Es werden zurzeit 34 Referenzkunden aufgeführt. Darunter:

Wettbewerbsvorteil Nachhaltigkeit: Wie AMA Freight Transparenz in der Logistik neu definiert

► die internationale Hamburger Familien-Frachtspedition AMA Freight Agency GmbH der beiden niedersächsischen Brüder Jörg Michael Fock (60) aus Apensen und Arend Heinrich Fock (68) aus Appel mit 100 Mitarbeitern und Büros in Shanghai, Kiew und Hongkong und einem Jahresumsatz 2023 von rund 21 Millionen Euro und Jahresüberschuss von rund 1,7 Millionen Euro.

► Deutschlands ältester noch existierender Garten- & Landschaftsbauer (seit 1876) OSBAHR GmbH aus der Rosen- und Hochzeitsstadt Uetersen in Schleswig-Holstein von Lutze von Wurmb (63)aus Schenefeld mit einem Eigenkapital von rund 3,2 Millionen Euro.

Lutze von Wurmb ist auch 90prozentiger Eigentümer des Baumaschinenhändlers LBG GmbH aus Pößnick in Thüringen mit einem Reinvermögen von über 1 Million Euro und Alleineigentümer der Wurm Windkraft GmbH & Co. KG aus Schenefeld mit einem Anlagevermögen von rund 862.000 Euro.

Claussen-Simon-Stiftung: Geschichten vom Mehr

► die Hamburger Claussen-Simon-Stiftung des 2013 verstorbenen Georg W. Claussen (Ex-Vorstandsvorsitzender und Ex-Aufsichtsrat der Hamburger Beiersdorf AG mit den Marken Nivea, Eucerin, Hansaplast, 8×4 und Labello) und der 1999 verstorbenen Ebba Simon (Großnichte von Dr. Oscar Troplowitz, dem Gründer der Beiersdorf AG). Seit Aufnahme der operativen Tätigkeit im Jahr 2012 hat die Claussen-Simon-Stiftung bis 2022 30 Millionen Euro an Fördermitteln und 2.000 Stipendien vergeben. Vorstandsvorsitzender ist der Hamburger Unternehmer Georg Joachim Clausen (78) aus Othmarschen.

Ebenfalls im Vorstand der Claussen-Simon-Stiftung sind unter anderem der Hamburger Unternehmer Carl Johann Claussen (52) und der Hamburger Unternehmer Dr. Hans Heinrich Cornehl (57).

Georg Joachim Claussen ist Komplementär-Geschäftsführer und Carl Johann Claussen ist Prokurist der Hamburger Porfilio Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG mit einem Anlagevermögen von rund 4,1 Millionen Euro. 50 Prozent hält Carl Johann Claussen. Die anderen 50 Prozent gehören Georg Maximilian Claussen (44) aus Berlin.

Georg Maximilian Claussen ist zugleich persönlich haftender Gesellschafter der am 1. Februar 2024 gegründeten Porfilio Atlantik AG. Sie ist angesiedelt bei der Kontora Family Office GmbH, sie versteht sich als Architektin komplexer Vermögensstrukturen, im Jungfernstieg 51 an der Hamburger Binnenalster mit einem Reinvermögen von rund 1,6 Millionen Euro. Deren Hauptgesellschafter sind mit 35,93 Prozent der Hamburger Stephan Buchwald (52) über seine Niffler Ventures GmbH aus dem Ostseebad Boltenhagen und mit 34,06 Prozent der Hamburger Dr. Patrick Maurenbrecher (49) über seine Maumann GmbH aus Dassow in Nordwestmecklenburg.

Der Co-Vorstand der Claussen-Simon-Stiftung Dr. Hans Heinrich Cornehl ist zugleich geschäftsführender Gesellschafter der COR Immobilien GmbH aus Hamburg Uhlenhorst östlich der Aussenalster mit einem Reinvermögen von rund 1,2 Millionen Euro.

Die COR Immobilien GmbH gehört zu 33,33 Prozent dem Hamburger Ulrich Jürgen Cornehl (55) und zu 66,66 Prozent der Palimar GmbH auf Uhlenhorst mit einem Reinvermögen von 2,3 Millionen Euro. Die drei Inhaber der Palimar GmbH sind zu 50,4 Prozent Dr. Hans Heinrich Cornehl, zu 24,8 Prozent Liv Aimée Cornehl aus Hamburg und zu 24,8 Prozent Paul Victor Cornehl aus Hamburg.

B) Leistungskraft der accaris financial planning AG

Die accaris financial planning AG hat sich aktuell die Spitzenposition im Pro-Kopf-Umsatz bei Beratern in Deutschland erkämpft. Sie hängte 2023 sogar den auf Holdings und Family Offices spezialisierten unabhängigen Versicherungsmakler Valuniq AG aus Hilpoltstein in Bayern und den auf Ärzte und andere Besserverdiener spezialisierten Versicherungsmakler EFC AG aus Mannheim in Baden-Württemberg ab.

Sieger: Konkret schafften die 28 Berater der accaris financial planning AG 2023 einen Jahres-Provisionserlös von 7,65 Millionen Euro (ein Plus von 4,1 Prozent gegenüber dem Vorjahr, allerdings ohne Testat/Bestätigung). Im Durchschnitt erzielte jeder Berater einen Provisionserlös von 273.214 Euro.

Vize: Die 88 Berater der Valuniq AG schafften 2023 einen Jahres-Provisionserlös von 22,27 Millionen Euro und damit einen Pro-Kopf-Umsatz von 253.068 Euro.

Dritter: Die 47 Berater der EFC AG schafften 2023 einen Jahres-Provisionserlös von 11,35 Millionen Euro und damit einen Pro-Kopf-Umsatz von 241.500 Euro.

Fünf Jahre zurück im Jahr 2019 sahen die Pro-Kopf-Umsätze der drei unabhängigen Beratungshäuser noch so aus: 1. Platz EFC AG (28 Berater mit einem Pro-Kopf-Umsatz von 294.736 Euro im Jahr), 2. Platz accaris financial planning AG (21 Berater mit einem Pro-Kopf-Umsatz von 280.952 Euro) und 3. Platz Valuniq AG (71 Berater mit einem Pro-Kopf-Umsatz von 121.704 Euro im Jahr).

Wie man aber auch sieht: Die accaris financial planning AG konnte trotz Sieges ihr altes Niveau von vor sechs Jahren nicht mehr halten. Ihr Pro-Kopf-Umsatz ist von damals 280.952 Euro im Jahr 2019 auf zuletzt 273.214 Euro gesunken.

In der Gesamtwertung in unserer Serie über die 27 Allfinanzierungsvertriebe und 5 Spezialvertriebe in Deutschland nach absoluten Jahres-Provisionserlösen nimmt die accaris financial planning AG 2023 den Rang 16 ein – nach Valuniq AG (Rang 14) und EFC AG (Rang 15).

B) Anspruch der accaris financial planning AG

Der Vertriebler, der die accaris financial planning AG einen „Leuchtturm der Branche“ nannte, zählte als Begründung auf: „Ausgerichtet auf Zielgruppen und ohne große Werbeauftritte. Mittlerweile Millionen als Eigenkapital, Jahrzehnte als Erfahrung und dennoch klein & familiär im Auftritt ..”

Diplomkaufmann Carsten Peise (54) aus Norderstedt in Holstein, Vorstandssprecher der accaris financial planning AG und Institutsleiter der accaris asset management GmbH, Ausriss aus accaris.de

Vorstandssprecher Diplom-Kaufmann (BWL Uni Hamburg) Carsten Peise (54) aus Norderstedt in Holstein sagte dem Hamburger Versicherungsmagazin Pfefferminzia.de im September 2020: „Nicht nur die Unternehmen selbst, sondern auch deren Inhaber und Geschäftsführer können nicht in eine Schublade gesteckt werden. Hotelbesitzer ist eben nicht gleich Hotelbesitzer, Handwerksmeister nicht gleich Handwerksmeister.“

„Die familiäre Situation, die finanziellen Voraussetzungen, Ziele, Wünsche und die Risikobereitschaft differieren sehr. Eine Standardberatung kommt daher nicht infrage“, so der Accaris-Vorstand weiter. Und das sei auch nicht sein Ansatz. „Es ist doch gerade besonders reizvoll, einen Menschen auf seinem persönlichen und seinem Unternehmerweg begleiten zu können“, findet Peise.

2. Die Situation der Berater und was die accaris financial planning AG dagegen tut

Stefan Ruhm – accaris AG Produktauswahl

Was bedeutet dieser hohe Anspruch für die Berater der accaris financial planning AG?

A) Auf allen Gebieten der Beste zu sein ist schwer

Ein accaris-Vertriebler bemängelte auf Kununu schon vor 10 Jahren: „Schlecht am Arbeitgeber finde ich den Anspruch, in allen Bereichen im Finanzwesen eine Top-Qualität zu liefern. Durch Konzentration auf 3 bis 4 Kernthemen wären wir Weltmarktführer!“

Seine Verbesserungsvorschläge: „Konzentration auf Kernthemen & Verantwortung der einzelnen Partner erhöhen.“

B) Keine echte Work-Life-Balance

Ein accaris-Mitarbeiter machte 2011 öffentlich: „Viele Events mit Familie. Die Partner leben ihren Job, so dass eine klare Trennung nicht vollzogen werden kann. Definitiv mehr als eine 40-Stundenwoche, aber es ist halt auch das persönliche Hobby & Leidenschaft ..“

C) Was macht die accaris financial planning AG zur Abmilderung?

Nicht viel. Eigentlich sei man schon viel zu sozial.

Eine Führungskraft im Vertrieb kritisierte 2016: „Durch einen sehr sozialen Umgang werden Menschen im Team gehalten, was andere mit übermäßigen Leistungen ausgleichen.“

Die Führungskraft regte knallhart an: „Bei mehrfachen unerfüllten Leistungen einzelner Menschen Aufgabengebiet wechseln lassen oder auch diese Positionen ersetzen.“

2015, ein Jahr zuvor, hatte ein Vertriebler den Kollegenzusammenhalt noch hoch gelobt: „Tolles Team! Senioren, Partner & Junioren unterstützen sich gegenseitig. Innendienst steht als unterstützende Kraft zur Seite.“

Zum Umgang mit älteren Kollegen: „Im Vertrieb gibt es einen ‚Senior-Partner‘-Status. Da werden finanzielle Ansprüche über den Renteneintritt hinaus aufgebaut. Selbst erkrankte Partner haben die Möglichkeit, im Unternehmen ihr über die Jahre erschafftes Unternehmen zu genießen.“

Über Vorgesetztenverhalten: „Zuverlässig und sehr menschlich! Manchmal zu viel auf einmal ..“

Über Arbeitsbedingungen: „Junioren sind Angestellte, Partner & Senioren sind freiberufliche Unternehmer. Dennoch für alle Top-Büros mit allem vorhanden und bei Zielerreichung zu ‚lächerliche‘ Kostenbeteiligungen.“

Über Kommunikation: „Jeden Montag ca. 17 Minuten Online-Konferenz aller Büros. Regelmäßig Partnermeetings in Hotels mit Teamaktivitäten, und jeder hat einen festen Mentor – Kurzweilig & aufs Wesentliche beschränkt .. Passt!“

Über Karriere und Weiterbildung: „Mit der ‚Unternehmer Karriere‘ besteht die Möglichkeit, an einer Privatschule das Junior Bachelor Programm von der Ausbildung bis zum Master zu absolvieren. Praktisch wird nach dem Junior-Status entweder die eigene Positionierung als Experte oder der Weg ins Management angetreten .. Es gibt nur eine Grenze: der eigene Kopf.“

Und zum Verdienst: „Kann ich ausschließlich aus Sicht des Vertriebes beurteilen. Hier gibt es nicht die höchsten Provisionssätze, aber durch Systeme garantiert die höchsten Durchschnittseinkommen der Branche. Wer das versteht und die ersten Jahre durchhält, genießt die Sicherheit und Regelmäßigkeit aus verschiedenen Einkommensquellen – ein Leben lang (außer er kündigt ;).“

3. Inhaber und Firmenhistorie der accaris financial planning AG

Alleineigentümer der accaris financial planning AG ist laut Handelsregister der Kaufmann Jens-Christian Schwensen (62) aus dem „Schloss am Meer“ im Ostsee-Ort Schwedeneck-Dänisch Niendorf an der Eckernförder Bucht in Schleswig-Holstein.

Die accaris financial planning AG ist aus vier Unternehmen entstanden:

▻ Am 1. April 1954 gründete der Kieler Kaufmann Friedrich Wilhelm Dobrick die Versicherungsmaklerin Dobrick & Co. in Kiel.

▻ 1984 gründete der Holsteiner Diplom-Verwaltungswirt Andreas Lentge (65, heute Aufsichtsratschef der accaris financial planning AG) aus Appen seinen All-Finanzvertrieb accaris in Appen.

▻ 1993 gründete Jens-Christian Schwensen in Schwedeneck die Prisma Versicherungsmakler GmbH.

▻ 2007 führten Jens-Christian Schwensen und Andreas Lentge gemeinsam die Prisma Dobrick & Co. Versicherungsmakler GmbH in Appen.

▻ 2007 gründete Andreas Lentge seine Barakiel Vermögensverwaltungs GmbH & Co. KG in Appen. Sie verfügte zuletzt im Jahr 2022 (letzter veröffentlichter Jahresabschluss) über ein Reinvermögen von rund 1,7 Millionen Euro sowie ein Anlagevermögen von rund 2,8 Millionen Euro und haftet mit Bürgschaften in Form von Patronatserklärungen gegenüber Versicherungen für Stornos in Höhe von 385.500 Euro. Die Haftungsrisiken liegen aber weit unter den jährlichen Dauerprovisionen, wie Andres Lentge als geschäftsführender Gesellschafter in seinem Jahresbericht schreibt, und „und sollten daher nicht zu einer Inanspruchnahme der Barakiel Vermögensverwaltungs GmbH & Co. KG führen können.“

▻ 2010 wurden alle drei Firmen von Dobrick, Schwensen und Lentge zur accaris Prisma Dobrick & Co. Versicherungsmakler AG zusammengeführt und 2011 schließlich zur accaris financial planning AG verschmolzen.

▻ 2012 gründete der Kieler Kaufmann Fred Radig in Kiel die Radig Versicherungsmakler GmbH. Er starb 2019 nach schwerer Krankheit im Alter von 53 Jahren. Die accaris financial planning AG führte 2019 seine Geschäfte fort. Im November 2023 verschmolz die Radig Versicherungsmakler GmbH mit der accaris financial planning AG in Appen.

4. Kritik an der accaris financial planning AG

a) „Von oben herab“

Es gibt aus den eigenen Reihen vereinzelt den Vorwurf von Überheblichkeit.

Ein Mitarbeiter im Bereich Finanzen / Controlling beklagte sich auf Kununu im Januar 2020: „Schlecht am Arbeitgeber finde ich: Die Mitarbeiter werden ein wenig von oben herab behandelt.“ Er rät daher: „Mehr auf die Mitarbeiter achten.“

Eine Ex-Führungskraft im Bereich Marketing / Produktmanagement kritisierte im März 2013: „Der Umgang mit Mitarbeitern von Führungsebene ist manchmal sehr von Profitgier geleitet.“

Ihr Verbesserungsvorschlag: „Einen Betriebsrat gründen.“

b) „So wenig bekannt“

Mehrfach wird bemängelt, dass das Unternehmen so wenig bekannt sei.

So meinte ein Vertriebler im August 2020: „Image: Unternehmen ist relativ unbekannt, durch viele Namensänderungen und Tochterunternehmen undurchsichtig.

Schlecht am Arbeitgeber finde ich: Durch die vielen Namensänderungen und Tochterunternehmen kommt man bei Anfragen ab und zu selber ins Schleudern und muss sich bei Gesellschaften erklären.“

Ein Mitarbeiter aus der Verwaltung pflichtet ihm bei und tröstet: „Im Familien- und Freundeskreis nicht zu sehr bekannt, wird aber mehr und mehr.“

Fazit: Die Spezialisierung auf Risiko-Vorsorge für Unternehmen einschließlich Cyberangriffe und auf private Finanzplanung für Unternehmer hat sich für das unabhängige Holsteiner Maklerhaus accaris financial planning AG aus Appen gelohnt. Die 28 Berater schaffen mit ihren aktuell nur 34 Kunden mit durchschnittlich 273.000 Euro den höchsten Pro-Kopf-Jahresumsatz bei Beratern. Doch: „Durch einen hohen Anspruch können nicht alle in der Unternehmensgruppe das Leistungsniveau halten“, sagt eine Führungskraft. Nun denn ..




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