TELIS FINANZ12. September 2024 | 22:04 | Lesedauer ca. 7 min | Autor: GoMoPa-Redakteur Peter Stracke

TELIS FINANZ Vermittlung AG – Unabhängig durch Klaus Bolz, aber Kundenfang mittels Stellenanzeige?


Die Zentrale der TELIS FINANZ Vermittlung AG im bayerischen Regensburg in der Oberpfalz copyright Pressedownload telis-finanz.de

Die bayerischen Unternehmer Klaus-Peter Bolz (72) aus Regenstauf und Sohn André Bolz (53) aus Regensburg sorgten seit der Gründung ihres Regensburger Allfinanz-Strukturvertriebes TELIS Finanz Vermittlung AG im Jahr 1992 bis heute dafür, dass kein Produktgeber eine Aktie besitzt und somit Einfluss nehmen kann.

Screenshot

Klaus Bolz (72) aus Regenstauf, Gründer, Inhaber und Vorsitzender des Aufsichtsrates der TELIS FINANZ Vermittlung AG und deren Muttergesellschaft TELIS FinancialServicesHolding AG, beide in Regensburg copyright Download Geschäftsbericht 2023 telisfinancialservicesholding.de/bericht

Doch es gibt aktuell Kritik am Familienunternehmen Bolz auf Trustpilot am sogenannten Kundenfang. Nämlich, dass man wohl zunächst selber Kunde werden müsse, bevor man einen Job als Assistent für einen zertifizierten Unternehmensberater für den privaten Haushalt bei der TELIS FINANZ Vermittlung AG erhalten würde, wie die Stelle beispielsweise auf Joboo! ausgeschrieben wird.

Und außerdem, dass die übergroße Auswahl von sage und schreibe 310 Produktpartnern, was weit über dem Branchendurchschnitt liegt, nicht automatisch eine bessere Beratungsqualität bedeuten würde. Kunden bemängelten auf Trustpilot im August 2024, dass die TELIS-Haushaltsanalyse, die der Einsparung von Ausgaben der Kunden dienen soll, wohl auch genutzt werde, um Geldreserven aufzuspüren, für die dann teils hochriskante Beteiligungen vermittelt worden seien – etwa die Beteiligung an einem Altersheim, bei dem dann der Betreiber pleite ging.

In unserer neuen Serie wollen wir Ihnen die 27 Allfinanzvertriebe und 5 Spezial-Finanzvertriebe in Deutschland vorstellen. Heute die TELIS FINANZ Vermittlung AG.

TELIS Finanz Vermittlung AG – Leitung

 

Von links nach rechts: die Bayern Sven Schöntag (39) aus Barbing, Vertriebsvorstand der TELIS FINANZ Vermittlung AG, und Dr. Martin Pöll (55) aus Nürnberg, CEO der Konzernmutter TELIS FinancialServicesHolding AG und der TELIS FINANZ Vermittlung AG aus Regensburg, Copyright Pressedownload Dienstleistungsbroschüre telis-finanz.de

Die TELIS FINANZ Vermittlung AG wie auch der 2001 gegründete hundertprozentige Mutterkonzern TELIS FinancialServicesHolding AG an selber Stelle in Regensburg werden seit 2016 nicht mehr angeführt von Gründer und Inhaber Klaus-Peter Bolz. Der wechselte 2016 bei beiden Unternehmen in den Aufsichtsratsvorsitz.

Vorstandsvorsitzender beider Unternehmen wurde 2016 bis heute Dr. Martin Pöll (55) aus Nürnberg. Er war von 2012 bis 2013 Vorstand der Nürnberger Lebensversicherung AG.

Seit Januar 2023 leistet sich die TELIS FINANZ Vermittlung AG einen eigenen Vertriebsvorstand: Sven Schöntag (39) aus Barbing an der Donau in der Oberpfalz. Nach dem Abschluss eines dualen Studiums im Bereich Versicherungswesen und beruflichen Stationen bei der Bonnfinanz AG sowie der OVB Holding AG beziehungsweise OVB Vermögensberatung AG gehört Sven Schöntag seit 2017 dem TELIS-Konzern an. Dort trug er als Prokurist und Vorstand des Vertriebsweges DEMA Deutsche Versicherungsmakler Aktiengesellschaft, Regensburg und trägt weiterhin als Prokurist der DMF Deutsches Maklerforum Aktiengesellschaft, Regensburg zu den Unternehmenserfolgen der TELIS FinancialServicesHolding AG bei.

TELIS Finanz Vermittlung AG – die Nr. 5 der umsatzstärksten Allfinanzvertriebe

 

Der TELIS Finanz Vermittlung AG steht zwar im Umsatz-Ranking aller 27 Allfinanzvertriebe in Deutschland „nur“ auf Platz 5 hinter dem Strukturvertrieb DVAG aus Frankfurt am Main, dem Maklervertrieb MLP aus dem badischen Wiesloch und den Strukturvertrieben Swiss Life Select aus Hannover sowie OVB aus Köln.

Doch in Sachen Unabhängigkeit von Produktgebern hat die TELIS FINANZ Vermittlung AG die Nase vorn. Nicht nur bei den anderen Strukturvertrieben, sondern sogar vor dem Maklervertrieb MLP.

Bei den Provisionserlösen erzielte die TELIS FINANZ Vermittlung AG 2023 das fünftbeste Ergebnis: 182,6 Millionen Euro im vergangenen Jahr (ein Plus von 4,8 Prozent gegenüber 2022).

Doch fragt man, wie unabhängig können die selbständigen TELIS-Finanzberater (darunter auch Quereinsteiger) ihre Mandanten, wie die TELIS Finanz AG ihre Kunden nennt, tatsächlich beraten, dann stellen die 1.906 TELIS-Finanzberater sogar die Umsatzgiganten  DVAG (2,3 Milliarden Euro mit 18.200 Beratern), MLP (844,5 Millionen Euro mit 2.080 Beratern) und Swiss Life Deutschland (725,1 Millionen Euro mit 5.985 Beratern) und die OVB Vermögensberatung AG (europaweit 354,3 Millionen Euro mit 1.220 Beratern in Deutschland) deutlich in den Schatten.

Und zwar aus folgenden zwei Gründen:

TELIS FINANZ Vermittlung AG: Eigentümerstruktur und Riesen-Produktauswahl

 

1. Vorteil der TELIS FINANZ Vermittlung AG – kein Einfluss Dritter

Bei der TELIS FINANZ Vermittlung AG hat die Familie um den Aufsichtsratsvorsitzenden Klaus-Peter Bolz das Sagen. In der Unternehmensbroschüre vom April 2024 heißt es: „Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen von Versicherungsunternehmen besitzen keine direkte oder indirekte Beteiligung an den Stimmrechten oder an unserem Kapital. Als Unternehmensberater für den privaten Haushalt arbeiten wir ausschließlich im Interesse unserer Mandanten.“

Auf ihrer Internetseite bezeichnet sich das Unternehmen als „GRÖSSTER EIGENSTÄNDIGER FINANZDIENSTLEISTER DEUTSCHLANDS“ und führt zu seiner Marktposition aus: „Die TELIS FINANZ AG ist ein inhabergeführtes und eigenständiges Finanzdienstleistungsunternehmen und zugleich der größte Finanzdienstleister in Deutschland ohne Kapitalbeteiligung Dritter.“

Zum Vergleich: Beim Strukturvertriebs-Platzhirschen DVAG hält die Marburger Familie Pohl zwar 60 Prozent plus 10 Aktien, aber 40 Prozent des Unternehmens ist in der Hand der Münchener Versicherungsgesellschaft Generali Deutschland AG.

2. Vorteil der TELIS FINANZ Vermittlung AG – 310 Produktpartner

Mit 310 Produktpartnern haben die selbständigen haupt- oder nebenberuflichen Berater der TELIS FINANZ Vermittlung AG als Mehrfachagenten eine größere Auswahl für die Kunden als die Konkurrenz.

Zum Vergleich: Platzhirsch DVAG ist ein gebundener Ausschließlichkeitsvermittler für die Generali-Gruppe und die Deutsche Bank und deren Tochter DWS-Gruppe.

Oder die Nummer 2 der Allfinanzvertriebe in Deutschland, die MLP Finanzberatung SE aus dem badischen Wiesloch. Sie ist rechtlich als Versicherungsmakler registriert und berät dementsprechend auf Kundenseite. Die Unabhängigkeit ihrer Finanzberatung relativiert sich, wenn Produktgeber gleichzeitig Aktionäre der MLP SE sind und diese die MLP Finanzberatung SE vertraglich beherrscht. Produktgeber HanseMerkur Krankenversicherung auf Gegenseitigkeit aus Hamburg hält 10,03 Prozent der Aktien der MLP SE, die Barmenia a.G. aus Wuppertal hält 9,39 Prozent, die Allianz SE aus München hält 6,18 Prozent, die Fondsservice-Gesellschaft Universal-Investment-Gesellschaft aus Frankfurt am Main hält 9,19 Prozent und die Sparkassen-Kapitalverwaltungsgesellschaft Helaba Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH aus Frankfurt am Main hält 5,1 Prozent. Außerdem werden Dividenden an leitende MLP-Berater ausgeschüttet.

TELIS FINANZ Vermittlung AG – Kritikpunkte

 

1. Kritikpunkt Beratungsqualität

Bei der TELIS FINANZ Vermittlung AG bekommt man zwar die 86,40 Euro Kosten für die Datenaufnahme als Kunde zurückerstattet, wenn das individuelle Finanzgutachten, das nach einer Woche kommt, keinen wirtschaftlichen Gesamtvorteil von mindestens 100 Euro aufzeigt. Doch diese Liquiditätsoptimierung wird von Kunden auf Trustpilot dahingehend kritisiert, dass Kunden mit ihren frei werdenden Geldern in zusätzliche, mitunter teure oder riskante Produkte gedrängt werden würden.

So schrieb Thorsten Müller am 3. August 2024: „Das Hauptziel ist (außer Berufsunfähigkeitsversicherung verkaufen), nicht Versicherung, sondern, wenn der Berater merkt, dass man etwas Geld angespart hat, der Versuch, einen in hochriskante Altersheim-Beteiligungen mit schönen Videos zu quatschen. Gerade für Kleinanleger, kann dies sehr nach hinten losgehen!

Waren gerade ein Jahr in der Beteiligung, dann war der Betreiber schon insolvent und hat sich aus dem Staub gemacht. Inzwischen nach längerer Zeit ohne Mieteinnahmen wieder ein neuer gefunden. Auch hier wieder Zahlungen unregelmäßig. Aber das Schlimmste ist, dass von Telis‘ Seite sich plötzlich keiner mehr blicken lässt. Weder zum jährlichen Abgleich der Daten, noch der Versuch, dem Kunden in der Sache zur Seite zu stehen und um zu helfen, aus der Sache wieder rauszukommen. Funkstille! 

Und das Beste war ja noch die Idee, aus den Mieteinnahmen vom Altersheim gleich noch in einen Kauf, zum Beispiel einer Wohnung, zu investieren. Dann gewinnt man doppelt 😉 Wir wären jetzt pleite! Kann von diesem System nur abraten. 

Der Bekannte, der uns damals hier reingebracht hat, hat sich schon lange verabschiedet. Finger weg von Telis.“

Kevin Haase schrieb am 27. April 2024: „Habe leider eine sehr teure ETF-Police abgeschlossen. Es scheint, ein klassisches Schneeballsystem zu sein, bei dem teilweise sehr unangenehm auf Kontakte und den Abschluss zusätzlicher Versicherungen gedrängt wird.“

2. Kritikpunkt – Erst Kunde werden, dann Job als Assistent eines Beraters?

So mancher erlebte sein blaues Wunder, als er sich auf ein Stellenangebot als Assistent eines Beraters der TELIS FINANZ Vermittlung AG meldete.

Katja Krammling kritisierte am 16. August 2024: „Kundenfang mittels Stellenanzeige als sogenannte Assistenz im Vertrieb.

Ich bewerte nicht als Kunde, sondern habe mich auf diese Stelle beworben.

Es folgt ein Zoom-Call, bei dem einem zwei Videos vorgespielt werden. Und nach dem ersten Video wird einem ein Gutschein oder 100 Euro für die Zeit für die Bewerbung vorgeschlagen. Wenn man den Gutschein wählt, geht es sofort los, und sie wollen deine Daten. Angeblich, um einen zu verifizieren. Leider ist man dann schon mit einem Bein in der Falle und hat mit dieser Firma einen Vertrag geschlossen (was sich aber erst später rausstellt). Danach kommt der zweite Film, und man möchte die Unterschrift für den Vertrag.

Moment, ich habe mich auf eine Stelle beworben und möchte nicht Kunde werden. Hab dann mehrmals nachgebohrt, wie das denn ist mit Festanstellung und woher die Kunden kommen. Tja, man arbeitet auf selbständiger Basis (also selbst versteuern und versichern), und die Kunden muss man selbst bringen. Also typisches Network Marketing. Zum K., da hab ich wirklich Besseres zu tun mit meiner Zeit.

Ich kann nur sagen, Finger weg, wenn man auf eine gute Stelle im Angestellten-Verhältnis hofft.“

Gans Fam schrieb am 1. August 2024: „Kundenfang über die sogenannte Assistenz. Ich bewerte nicht als Kunde, sondern als Bewerber für die sogenannte Assistenz im Vertrieb.

Es gab eine Infoveranstaltung für mehr als 10 Personen, die Interesse an einem 4stündigen wöchentlichen Job haben. Von Grundsicherungsempfängerin bis akademische Titel war alles vorhanden.

Nach einer umfangreichen Präsentation der Firma, professionell aufgestellt in modernen Räumlichkeiten, klärt sich dann erst nach zwei Stunden, dass für eine erfolgreiche Bewerbung vorerst notwendig ist, selbst Kunde zu werden, das heißt alle Daten, Einkommen, Versicherungen et cetera in das System einzuarbeiten und dann aus dem Bekanntenkreis Kundenakquise zu betreiben.

Absolute Bauernfängerei. Ein Job, bei dem man die Neukunden selbst bringen muss?
Für die Schulungen jeden Samstag gibt es keine Vergütung. Und wie toll, nach vier Finanzanalysen darf man dann nach Regensburg. Auch privat. Man muss ja schließlich in seine Zukunft investieren.

Gelockt wird mit Monatseinkommen über 5.000 Euro. Dies dürfte für die Oberen im Schneeballsystem zutreffen, die die Provisionen einstreichen, nicht aber für die Assistenten, die die Kunden bringen sollen.“

Auf die Kritiken gab die TELIS FINANZ Vermittlung AG keine Antworten.

Fazit:

Der bundesweit agierende Allfinanz-Strukturvertrieb TELIS FINANZ Vermittlung AG aus dem bayrischen Regensburg von Gründer und Aufsichtsratschef Klaus-Peter Bolz (72) aus Regenstauf mag durch Provisionserlöse von 182,6 Millionen Euro im vergangenen Jahr (ein Plus von 4,8 Prozent gegenüber 2022), seinem reinen Familienbesitz und durch die Kooperation mit 310 Produktgebern der größte eigenständige Finanzdienstleister Deutschlands sein. Aber viele Produkte bedeuten nicht immer nur gute Produkte. Kunden kritisieren aktuell auf Trustpilot, dass sie in teure oder riskante Produkte gedrängt wurden und dass Stellenausschreibungen für eine Assistentin eines Finanzberaters als Kundenfang missbraucht wurden. Die Kritiken ließ die TELIS FINANZ Vermittlung AG unbeantwortet. Nun denn ..




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