Natürlich habe man sich über den Bodensee-Goldhändler Thomas Straub (49) erkundigt, versicherte der geschäftsführende Hauptgesellschafter Önder Ciftci (49) aus Königswinter von der Ophirum GmbH in Frankfurt noch anfang 2015 gegenüber GoMoPa.
Dem langjährigen Investmentbanker Ciftci fehlte die Erfahrung als Goldhändler. Er vertraute auf die Expertise von Straub.
Dabei hat Ciftci wohl übersehen, dass der Ex-Inhaber von Straubs Goldhandel in Lindau am Bodensee, die Berliner Goldlegende Dr. Wolfgang Weber, mit einer von ihm erfundenen Gold-Leihe im Oktober 2014 in Berlin pleite ging.
Trotz dieser schlechten Erfahrung bot nun Thomas Straub selbst mit seiner eigenen Firma valvero Sachwerte GmbH mit Zentrale am Kurfürstendamm 185 in Berlin Charlottenburg ebenfalls eine Gold-Leihe an.
Straub wollte das Gold auf seine Edelmetallshops auf der Lindau Bodenseeinsel (Zwanziger Straße 24), in Garmisch-Partenkirchen (Bahnhofstraße 34) und am Kurfürstendamm 27 (Kempinski-Hotel Bristol) verteilen, um dort die Kundenwünsche schneller bedienen zu können.
Auf der Homepage hieß es dazu:
Durch die Häufigkeit des Handels mit der geliehenen Ware, wird der Zins für Sie und eine Marge für uns erwirtschaftet und das ohne Kursrisiko! So können wir uns den Zins von bis zu 4,50 % p.a. leisten.
Laufzeiten der Sachdarlehen an den Goldhändler sollten 2 bis 5 Jahre betragen. Straub warb dabei mit der vollständigen Rückgabe des Goldes mit “festen Zinsen”.
Der Vertrieb dieser “Gold-Leihe” erfolgte durch die im März 2014 gegründete Goldberater WMH UG (haftungsbeschränkt) in Nürnberg (Augustiner Straße 1) unter Leitung von Werner Martin Held (74).
Im November 2019 handelte Straub noch mit 2.350 Unzen Kundengold (damals 3,2 Millionen Euro). Inzwischen heißt es auf der Homepage Valero.de nur noch lapidar:
Die valvero “Gold-Leihe” wird bis auf Weiteres nicht angeboten.
Der Grund: Am 29. Oktober 2019 hatte die Finanzmarktaufsicht BaFin folgende Verbraucherwarnung herausgegeben:
Die BaFin hat Anhaltspunkte dafür, dass die valvero Sachwerte GmbH in Deutschland mehrere Vermögensanlagen in Form der valvero “GOLD-LEIHE” öffentlich anbietet.
Entgegen § 6 Vermögensanlagengesetz (VermAnlG) wurden hierfür keine Verkaufsprospekte veröffentlicht.
Anstatt nun einen Verkaufsprospekt zu veröffentlichen, stellte Straub die Gold-Leihe ein.
Der bayerische Wirtschaftsjournalist Stefan Loipfinger von Investmentcheck.de kommentierte:
Würde den Kunden sonst zu bewusst, dass im Falle einer Insolvenz das eingelagerte beziehungsweise im Umlauf befindliche Gold nicht als Sondervermögen zu behandeln ist?
Denn während der vereinbarten Anlagedauer geht das physische Edelmetall in das Anlagevermögen des Edelmetallhändlers über.
Die Ophirum GmbH bot keine Gold-Leihe an, dafür aber goldgedeckte Inhaberschuld-Verschreibungen: Ophirum ETP Gold
Gemeinsam mit der Baader Bank AG aus Unterschleißheim bei München bot die Ophirum GmbH ab April 2014 mit BaFin-Genehmigung im regulierten Markt der Frankfurter Wertpapierbörse vier Inhaberschuld-Verschreibungen in Form von ETPs (Exchange Traded Products) auf Gold, Silber, Platin und Palladium an.
Das Ophirum ETP auf Gold verbrieft den Anspruch auf Partizipation an der Wertentwicklung von 0,5g eines 100g Goldbarrens. Es existiert eine Option zur kostenfreien Auslieferung an Investoren ab 200 Stück ETPs (= 100g Goldbarren).
Die Investoren wurden dabei nicht Eigentümer der Edelmetalle. Eigentümerin blieb die Anbieterin Ophirum Goldsparplan GmbH aus der Friedensstrasse 6-10 in Frankfurt am Main unter Leitung von Önder Ciftci. Die Schuldnerin kann ihre Schulden entweder in Edelmetall oder in Geld bezahlen.
Die Gesellschaft hat allerdings mit Wirkung zum 18. Oktober 2017 den Handel der Inhaberschuld-Verschreibungen im regulierten Markt der Frankfurter Wertpapierbörse eingestellt:
